跟上師傅腳步！–小胖保的紅包袋計畫（更新至2026年）

前年利用紙本寫下的明細幫小胖保製表，年年更新金額

2021年起始：

今天是大年初四（2021/02/15），即將在後天初六上工。

歷年ETF資產配置社團聚會紀錄（更新至2025年）

在美國有一個指數化投資人組織，他們自稱是Bogleheads(中譯為伯格頭)，並定期舉辦年度聚會，詳細的說明可參考綠角財經筆記：美國伯格頭聚會的由來(The History of Bogleheads Reunion)。

臺灣則是曾在2013年及2015年，由綠角發起，舉辦2場臺灣指數化投資人年度聚會，而不知為何，後續新進如我們，再也無緣參與聚會，實在非常可惜。

綠角曾在2013年聚會文章提及：

『指數化投資人向來是一群特別的人。

我們不太相信什麼說得很玄，或是說得很神的投資方法。我們相信有憑有據的投資理念。

其中最簡單的，就是立足於加減法的指數化投資。』

2016年我開始爬大量指數化投資文章，並在2017年有幸加入Facebook的ETF資產配置社團。

2016年由PG財經筆記Simple Is The Best在Facebook創社，募集認同指數化投資人互相取暖(這樣說好像不對)，聚會實際上不似綠角所辦得如此嚴肅，比較像私下好友間的交流，團員彼此交換書籍心得、推薦書籍、相互提點觀念，並做推廣，一個拉著一個，社團管理員也會定期檢視團員並做篩選，我覺得很棒。

從2018年開始，團員們相互約定每年相聚彼此打氣，規模也越來越大：

• 2018年有40名團員出席聚會，採餐廳聚會方式進行。
• 2019年有45名團員出席聚會，採半上課半外燴(PIZZA之類簡便餐食)方式進行，另有2名團員上台與台下團員交流分享。
• 2019年末有43名團員出席，採餐廳聚會(自助餐)方式進行；報名有設下限制(需繳交心得)；小地方隨意聊模式備感溫馨，連站吧檯的老闆都仔細聆聽。
• 2020年本人沒有出席，由小吳理財主辦。
• 2021年由小吳理財及Jet Lee的投資隨筆共同辦理。
• 2022年本人沒有出席，由理財館長主辦。

最終目標是10年後在郵輪上召開年度聚會。

下表是過去社團聚會的地點及日期：

【ETF資產配置社團舉辦】

聚會名稱	地點	日期
2018年ETF資產配置社團線下餐敘	板橋火車站蘇杭餐廳	2018年01月06日
2019年ETF資產配置社團新春年度大聚	台北文創訓練中心松江2館	2019年01月26日
2019年底ETF資產配置社團年度大聚	台北小公館 cafe	2019年12月21日
2020年ETF資產配置社團年會		2020年12月19日
『ETF資產配置社團』2021年終座談會	達文西會議空間 – 羅馬廳	2022年01月15日
2022年末 ~ 指數化投資年會	GACC傑登商務會議中心	2022年12月03日
2023年未辦
2024年未辦
2025年未辦

【JET LEE的投資隨筆舉辦】

聚會名稱	地點	日期
2020年終座談會	犇亞會議中心 – B會議室	2021年01月09日
2022年會 – 勇氣	Mr. Brown伯朗咖啡館（南京店）	2022年12月11日
2023年會 – 開嶄	RAYCA COFFEE（錦西店）	2023年12月02日
2024年終分享會	天成文旅 – 華山町餐酒館	2024年12月14日
2025年終分享會	MIXTIO 秘地餐廳	2025年12月20日

股東大會紀念品(已更新至2024年11月)

09/19出發前的午餐

【2021年】

今年是特別的一年，許多股東大會延期，所以紀念品一直到現在（09/24）還尚未完成領取，代領限定09/30前需先自取，否則後續物品皆以郵寄寄出，師傅說根據他的經驗大概要10箱左右，加上運費不便宜，想了想還是先自取，原與代領約09/12自取，因颱風延至09/19。

總資產損益正式突破七位數

 

資訊更新後的圖示

今(112年07月24日)總資產損益正式突破七位數，覺得開心。

TD Ameritrade即將於2023年併入嘉信證券(歡呼)

從2019年等到現在，終於收到通知。

06/21從Ameritrade APP登入就看到倒數天數公告。

PL家庭 – 2023年目標

 

12月的年會真的好歡樂

轉眼又到12月。

PL家庭 – 2022年目標

今年物價整體上漲

好快轉眼就到12月。

確實將各項標的佔比show出

09/29修改後的視覺化

J大恰好在下班前，於課後社團發表了表單供參。

晚飯後，練完臺灣雙語140音，就來參考修正自己的表單，標的真的不少，我想得簡化；另外，要再詢問理財型房貸，讓現金及定期存款比例下降，好得到資金最大活用。

雙人枕頭一本帳

出自《當代財經大師的守錢致富課：22堂課教你戰勝市場、騙子和你自己》

假如沒有踏進指數投資，將會如何？

一時好奇，如果沒有踏進指數投資，照著原本的標的，也能確實積累資產嗎？

內心覺得焦慮的姐姐留

08/28 VT收盤價

剛剛買了古早味蛋糕，唱過生日歌，祝福婆婆農曆生日快樂並遞上禮金；小胖保則順便過國曆生日，我們家只過長輩生日。

上週五看著VT創新高，突然感嘆P弟到底何時能追的上呢？VTI更是可怕，現在一股折合新臺幣要價近7,000元。

P弟的金額實在太小，0050才加碼2萬，8/31又再度突破新高，雖然幫他定期定額，但額度還是不夠大，雖然已經站在股市裡了，可是可以加大投入金額嗎？

第一次當講者–我的人生我做主，週末輕鬆聊

08/28 Clubhouse開講

還記得在投資社團po投資經驗，有人曾問：18歲怎麼有錢定期定額買投資型保單？4年後又加碼美元保單及定期定額基金扣款？

背後沒說的，是家裡經濟不上不下，可以有少許生活費，就讀公立高中的學費也付的出，有補單科數學，但因為補不起來，最後自己果斷放棄。

由於自己對未來感到迷惘，高中就開始零星打工（路邊攤洗碗、拍妹、補習班電話開發、便利商店店員、牛排店店員），大學學測考上南部大學沒去，重考的那一年，覺得自己對讀書實在沒興趣，跟人合股去夜市賣雞排，一年到了拆夥回校園，考上輔大及東吳進修部，未踏進校園立刻先去應徵校內工讀，不知道哪來的自信跟輔大文冠樓主管說：我會進輔大讀書，請錄用我！於是就此踏上社畜人生。

回想過去的人生，自己就是真正的小資族，連中產都沾不上邊，與今天的兩位講者相比，真真是遜色多了；其他兩位講者人生經驗較類似，富足的背景能有很好的發展，當然她們本身資質夠好，真的直上一個階級，令人羨慕。

現在就開始儲蓄，絕不拖延 -《漫步華爾街：10條投資金律》

搞清楚需要及想要，就會不太會不加思索就胡亂買東西，儲蓄是本，讓人生有底氣、有餘裕的本，不然怎麼存出一桶又一桶的100萬呢？更何況又這樣低薪。

大量閱讀。

同意講者Elise說的，閱讀，大量地閱讀，思考篩選正確資訊，安定自己的心，走上模糊地正確道路。

許多收入微薄的夫妻，最後得以富裕終老，關鍵就在於常識和合作無間 - 《富貴成雙》

雙人枕頭一本帳，無論家庭資產配置，或是家中事務，都需要雙方共同合作、互相配合，發揮1+1>2的威力，讓整體向上。

榮幸被邀請到Jet Lee的投資隨筆Clubhouse擔任講者，完成第一次體驗，謝謝所有講者的分享，一同渡過充實的下午。

幫P弟的0050手動加碼

08/19成交畫面

臨時看到0050在跌，為了趁早幫P弟湊足一張，除了原定期定額繼續，臨時額外加碼，P弟打來對話如下：

P弟：老姐，隨便妳下。

我：真的？

P弟：真的。

我：你說的喔！那我下一張13萬左右喔～

P弟：妳有病喔！！！13萬？

我：阿你不是要我隨便下單...不然5000元？

P弟：那就1萬吧！

若繼續下跌，便繼續幫P弟下單盤中零股，直至先湊足一張好出借（並請P弟補足戶頭金額，對...我變成P弟業務員了）。

08/18又順利出借了自己的0050

多一種收入是好的，我也同時勸了L好友們，大家一起努力💪

08/25成交畫面

居然快漲回高點，下單下單！

P弟記得存錢進去阿😆

給自己的情人節禮物🎁

國泰世華下單畫面

好快啊。

一個月定存到期，立刻下單買進VT，開始第二間複委託的資金累積，盤算著累積完，才改成L戶頭開始「安金主」；L目前看起來基金是不動了，等有天他頓悟再幫他轉換並提列吧！

資金累積越來越快了，持續打造未來提款機。

另一則故事，可見股市真香～

出自《漫步華爾街：10條投資金律》

大學同學C是我羨慕的對象，出自大稻埕餅舖老店大家族的她其實不愁吃穿，大學畢業後，拿著大學實習期間的積蓄（新臺幣10萬元）以及家人資助（新臺幣10萬元），總計新臺幣20萬左右，辦了簽證，去了澳洲遊學。

而我早早地出了社會，開始了社畜人生，也結婚的早、生的早，於是逐漸地，聚會她們覺得我無趣，討論的，都是我對不上的遊學經驗以及生活的多采多姿。

今（2021）年突然發現，大學同學C的限時動態貼了買股資訊，內容大概是她想買觀光股，然後詢問爸爸能不能買，而爸爸不看好，但她不死心衝進去買，然後套住的狀態。

下列是我與大學同學C的對話：

其實我想説的是，看很多理財書不代表要買股玩短期，但我知道她聽不進去，就不提了。（婚後的她，沒多久有了身孕，而懷孕初期有出血狀況，便離職當了家庭主婦；老公職業是廚師，家庭每月收入不多，大約新臺幣3萬元左右，原租屋在娘家附近，每月租金新臺幣2.5萬元，後來舉家搬回娘家住）

希望有一天她理解，「本小利大利不大，本大利小利不小」的硬道理，轉而改變投資策略，不然其實只是在玩左手換右手的遊戲而已。

啊，原來衝浪去啦～

感謝J大邀約

最近發生許多事，公事上超忙碌外，竟收到J大邀約講房，真心感謝J大提攜，但本人非常嘴笨，期許自己充份準備，不要緊張（公婆這個月還回台北，那天我大概只能躲陽台講話）。

不知道大家還記得之前寫的「歪打正著的新手運？」這篇文章嗎？

裡面的前同事L，近期因爲股市波動大，所以賣掉手上的台積電，下海玩起了短線。

前同事L與我在LINE上對話

據她說0050是繼續定期定額，但隨著0050水漲船高，只希望她沒有一併脱手了，後續她問個股，我也只能回應無法給意見，畢竟我對個股不熟悉，要我給意見真是找錯人了。

110年7月資產正式突破灰線，進入下個階段

突破灰線

終於長時間日結都站在灰線上方，可以開始觀察是否如同許多投資書籍所述，當資產突破一個金額時，滾動積累的速度會變快？

110年1-7月平均加薪1萬元

透過月記錄，發現今年收到的每月利息目前（110年1-7月）月平均在新臺幣1萬元以上，真令人意外，破了以往的月平均，總括來說，就是每月額外加薪了新臺幣1萬元。

好消息傳來，我的薪資亦即將往上調整新臺幣2000-3000元，剛好填補為了存錢而零存整付的坑。

期待未來的提款機快快長大。

每一回都是聆聽著別人的人生–Clubhouse初體驗

06/12 指數化投資人-取暖線上場

「如果我能看得更遠，那是因為站在巨人的肩膀上」

特愛參與這種類似聊天的聚會，或主講群講自己的經驗，畢竟太高深的投資理論容易讓人無力參與，若主講者時不時吐出專有學術名詞更是令人腦袋發昏。

這場衝著FC師傅，讓我搶走L的iPad註冊Clubhouse（感謝J大的推薦碼），想聽聽FC師傅的新開示（合掌）。

很有感觸，自2017年開始投入後，目前投資已上軌道，有固定的執行標的及最終目標，所有表單及記錄都以Google試算表處理，每月記錄或想看時，點開即能瀏覽記錄，其實這條路很漫長、很無趣。

不過生活才是重點，好好上班、存錢，處理小娃；尤其現在疫情下，每天整理家務、煮三餐及處理公務讓我可利用的時間更破碎，時常覺得不是剛煮完吃完洗完，沒多久又要煮食（抓頭）。

印象最深的是，講者及提問人都不約而同問起另一半（或家人）該如何說服？

這題要從為了買房開始盤點總資產說起，有表單，有規劃，自然較能說服L，不過也因買房，我倆資產基本整合了，相信我，1+1>2不假，成長的速度會讓倆人更同心協力，在聽的當下，L也在旁ㄧ起聆聽著。

願大家ㄧ路同行，奔著目標去。

主講群：大詩人的寂寞投資筆記、Jet Lee的投資隨筆、竹軒的理財筆記、蔡至誠。PG財經筆記Simple Is The Best（按年紀排序，請至FB搜尋）

持續賣掉持股...

今天上午不知道股市在漲什麼，ㄧ見到平均獲利大約10%就賣掉...

橫豎今年寶成配息也不好，台股本來就佔總資產約4-5%，現下降至2%，再來好好思考是否全數投入複委託（反正也沒褲子撿）。

也許會等L的年中一起丟進複委託...

繼續轉移...

04/15資產總表視覺圖

這幾天的大漲，讓月儲蓄紀錄的資產市值突破新高，往下一階段續走。